做好个人账户分类管理防范洗钱风险
发布时间: 2022/12/07
时间：2022年4月
服务名称：做好个人账户分类管理防范洗钱风险
内容摘要：
近年来，随着社会的快速发展，人民的生活水平不断进步，一些不法分子使用各种骗术诈骗钱财，非法侵害他人利益，造成直接经济损失，严重影响了社会稳定和经济秩序。为贯彻实施人民银行及银监会对金融机构的规定，提高对反洗钱工作的重要性，嘉善农商银行进行了一次防范洗钱风险的宣传活动。
此次活动，柜员实地宣传，向客户面对面讲解，让客户了解到个人的三类账户——Ⅰ类户是“钱箱”，用于存放个人的工资收入等主要资金来源，安全性要求高；Ⅱ类户是“钱夹”，用于个人日常刷卡消费、网络购物、网络缴费等；Ⅲ类户是“零钱包”，用于金额较小、频次较高的交易，如常见的手机扫码支付。除此之外，还向客户说明了现在出台了许多相关防范洗钱的规章制度，如要主动配合反洗钱义务机构进行身份识别等。
通过这次宣传活动，提醒公众切实增强心理防范意识，相信天上不会掉馅饼，让客户与银行人员面对面交流，对提出的疑问进行当面解答，让客户不仅学到了有关反洗钱的金融知识，又增强了市民的风险意识，树立正确的反洗钱意识。
